DEPUIS 1994, LE CABINET CONSEILS JEAN-MICHEL VIGNAU EST INSTALLÉ A LAVAUR, DANS LE DÉPARTEMENT DU TARN (81).

Son activité s’étend principalement à Lavaur et aux villes voisines : Saint Sulpice, Rabastens, Lisle-sur -Tarn, Giroussens, Gaillac, Albi, Graulhet, Réalmont, Castres,… mais aussi aux départements voisins : la Haute-Garonne (31) à Toulouse, L’Ariège (09), le Tarn et Garonne (82), l’Aveyron (12), Gers (32).

Le Cabinet est adhérent à la CNCGP : La Chambre nationale des conseils en gestion de Patrimoine.

POURQUOI FAIRE APPEL A EXPERT OU UN CONSEILLER EN GESTION DE PATRIMOINE ?

Le conseil en gestion de patrimoine exerce une activité libérale et commerciale.

Son métier est d’assister, conseiller et guider celles et ceux, particuliers comme entreprises, qui désirent un éclairage sur leur situation personnelle : fiscale, patrimoniale, familiale. Il intervient dans le cadre de consultations ciblées ou d’une étude globale. Il apprécie les objectifs de ses clients et les composantes de leur patrimoine. Après analyse, il conseille, en toute neutralité, la mise en œuvre de stratégies adaptées. Sa disponibilité et son implication en font un partenaire privilégié.

Le conseil en gestion de patrimoine se concentre prioritairement sur la constitution, le développement et la transmission du patrimoine dans toutes ses composantes.

Il sollicite au besoin d’autres professionnels libéraux, notaires, avocats ou experts-comptables. La relation de confiance qui s’établit au fil du temps, entre le conseil en gestion de patrimoine et ses clients est fondée sur la confidentialité et s’inscrit dans la durée. Le professionnel indépendant offre à son client un service sur mesure, personnalisé et pérenne.

QUELS SONT LES DOMAINES D’EXPERTISE DU CONSEIL EN GESTION DE PATRIMOINE ?

L’AUDIT ET L’ANALYSE

SUIVI

LES 4 DOMAINES D’EXPERTISE DU CABINET CONSEILS JEAN-MICHEL VIGNAU
Vous souhaitez avoir une photographie précise de votre situation actuelle, vous cherchez à :

– Vous protéger
– Protéger vos proches
– Construire votre patrimoine
– Dynamiser et optimiser votre patrimoine
– Transmettre votre patrimoine (en limitant les coûts)
– Etudier vos différents contrats de placement en cours
– Trouver des solutions pour réduire vos impôts et droits de succession

Nos compétences
– Nos connaissances : en droit familial : régimes matrimoniaux, protection du conjoint, comprendre et optimiser votre succession, aménager des clauses bénéficiaires des contrats d’assurance vie ; fiscales : fiscalité de l’épargne, optimisation fiscale … ; financières : connaissance des marchés, des compagnies, des différents placements, des produits, …
Votre Audit Patrimonial
Synthèse de votre environnement familial et professionnel, de votre fiscalité, de votre situation patrimoniale, et de vos projets.

 

Ensemble, nous étudierons plusieurs simulations faites de moyens adaptés en adéquation avec votre situation, vos objectifs et la législation appropriée (étude comparative).
Enfin nous planifierons une stratégie (à court, moyen ou long terme).
Une équipe à votre service pour construire un relation de longue durée. Disponible :

  • Pour vous recevoir, pour répondre à vos appels et à vos mails
  • Adapter les propositions aux évolutions contractuelles
  • Adapter l’analyse aux évolutions personnelles
  • Mettre en place une veille personnalisée par l’adhésion au service suivi : déclenchement de seuils d’alertes, accès aux contrats en ligne, rendez-vous annuel

Après avoir pris connaissance de votre situation personnelle, de votre environnement professionnel et de ses spécificités (votre régime obligatoire,…)

Nous vous proposerons la ou les solutions les plus adaptés à votre situation:

Solutions d’investissement et de placement
Assurance vie, Contrat de capitalisation, Comptes titres, PEA, PERP, Super livret

 

Retraite Complémentaire
– Contrat adapté à votre profession avec des garantis tel que la table de mortalités fixé pour la durée du contrat…
Complémentaire Santé
Contrat sur mesure en fonction de votre situation familiale
=> dans le cadre de la Loi Madelin et Madelin Agricole

 

Pour financer vos projets :

Prêt
– Montage de dossier
– Négociation de taux
– Négociation des frais
– Renégociation de prêt
Assurance de Prêt
– Assurance de prêt à la souscription ou en cours de prêt
Tous nos meilleurs produits et services pour votre entreprise mis à votre disposition

CONSEILS ET PRESCRIPTIONS

L’ENTREPRISE


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